【2023年高配当株まとめ】新方針と現在のポートフォリオ

2022/5から高配当株を始めて2年目です。昨年と比較して、年間受取配当金は22万円から65万円に大きく増やすことができました！累進配当銘柄を中心にしていることが大きいと感じています！１年目の時は主力・準主力を選定してポートフォリオを固める方針としていましたが、運用資金が増えてきたため、株主優待と銘柄分散を意識したポートフォリオを作る方針としています。

2023年を振り返って、新しい方針の採用理由と現在のポートフォリオをまとめました！

投資総額が１０００万円くらいまでは主力・準主力だけでも良いと思っていたのですが、景気に大きく左右される銘柄が多く、１０００万円を超えるにあたり、分散も考慮するようになりました！

ちなみに銘柄数は40銘柄程度です。常にウォッチが必要なので、極力必要最小限の銘柄にしています。
主力・準主力8銘柄が投資総額の60％を占めており、主力・準主力メインの考え方には変更ありません！

日経平均の上昇にも助けられて、大幅に伸ばすことが出来ました！

高配当株投資は急速な成果はなく、地道な努力が必要ですが、長期的には確実に成果が出ると思っています！

新方針：ポートフォリオの４分類

以前は①主力・②準主力＋その他でしたが、①主力・②準主力・③優待目的・④分散目的の４つに分類しています。

株と反対の動きをする債権を入れる方法もあるようですが、まだ定期的な収入もあるため、①利回りが低いこと、②将来的なキャピタルゲインが期待できないことから、原則累進配当の優待目的・分散目的の銘柄を代わりに採用しています！
（落ちる時には共に落ちますが^^;割安な時に買えば以前よりは軽減してくれます）

分類	銘柄	購入方針
主力	三菱商事、東京海上、三井住友ＦＧ	欲しい利回りになれば最優先！
準主力	伊藤忠、三菱UFJFG、三菱HCC等	バランスを見ながら優先的に！
優待目的	全国保証、長瀬産業、リコーリース等	総合利回り4％以上が原則！ 保有の左記以外の銘柄を追加予定！
分散目的	NTT、トヨタ、MS＆AD等	利回り4％以上！ もしくは業種分散を意識！

優待目的・分散目的の投資を始めた理由

欲しい利回りで買えていたなら、主力・準主力を増やし続けていたと思います。

ただし、以下の理由により、欲しい利回りで買うのが難しくなりました。

株価が上がること自体は良いのですが、ポートフォリオを構築中の身としては複雑な気持ちでした。

ただ下がるのを待つのはもったいない！
この時期に買うべき銘柄があるのではないかと幅を広げて銘柄を再チェックするようになりました。

含み損によるモチベーションダウン

同時に一時的な日経平均の下落も経験して、「含み損を抱える辛さ」も再認識しました。

含み益は嬉しいのですが、含み損はとてもつらいものです。。

そして、投資をしている以上、含み損を回避することは不可能です。

そのため、少しでも含み損を軽減するためディフェンシブ銘柄に興味を持つようになりました。

一般的には、トイレタリー（花王、ライオン）、医薬品（アステラス製薬）、通信（NTT、KDDI）がありますが、花王・ライオン・アステラス製薬は業績悪化や新薬の問題で大きく下がることもありディフェンシブ銘柄と言えるのか？と思い、通信株は割高に感じて、買い増したいとは思えませんでした。

株主優待によるモチベーションアップ

そんな中、昨年１０月に買った食品株の日本ハムは好調！

年安に近いラインで買えたので、数日で含み益が半分になった時にもプラス！

現在は含み益１２万程度あり、優待のハムも好きで、モチベーションアップに貢献してくれています^^

食品株は一時的な業績悪化時もしくは日経平均自体が悪化時に購入しておけば、ディフェンシブのような機能もしてくれます。

という経緯もあり、主力・準主力が買えない期間に優待目的・分散目的として銘柄を増やしています。

新NISAでも購入していく予定です。

その他、日清オイリオ、大塚HD、加藤産業は検討中。

４分類の基本方針

①主力・②準主力・③優待目的・④分散目的と４分類ありますが、何れも基本方針は以下３点です！

銘柄によっては３．大型株は難しいですが、その場合には監査法人を確認しています。大手監査法人（EY、トーマツ、あずさ、PwC）、少なくとも準大手（太陽）を条件にしています。大手であるほど監査をしっかりしており、財務諸表の信頼性が高いこと、また、ある程度業績が良くないと監査報酬も支払えないためです。
※もちろん中小監査法人でも良い銘柄はあると思いますが、細かい分析ができない初心者はリスクがあり避けるべきとの考えです。

①主力・②準主力

主力・準主力について詳しくは過去記事のとおりです！

準主力にはオルカンなどの投資信託に期待して三菱UFJFGも追加しています。

大和ハウス、積水ハウス、三菱HCCは大きな増配は期待できないと思っているので、バランスを見ながら１００～２００万円くらいまでに留めて分散目的の銘柄へ移管予定です。代わりにNTTを追加したいと思っています！（増配率は少ないですが、継続的な増配をしてくれそう、ディフェンシブ銘柄であることからです。ただ、なかなか下がる機会がないので様子見が続いています。。）

分類	銘柄
主力	三菱商事、東京海上、三井住友ＦＧ
準主力	伊藤忠、三菱ＵＦＪＦＧ、大和ハウス、積水ハウス、三菱HCC

③優待目的

株主優待は１００株がほとんどのため、原則１００株までです！そのため、分散目的にもなっています。

何より配当金とは別に株主優待をもらうと嬉しく、モチベーションアップに繋がっています！

『長期』で高配当株を続けてこそ、効果があるので、継続する上での心理的な支えになってくれています！

具体的にはKDDI、全国保証、長瀬産業、リコーリース、ヒューリック、NECキャピタルソリューション、稲畑産業、日本ハム、明治HD、ライオン、イオン、イオンモールです！

④分散目的

①～③に該当しない銘柄ですが、利回り確保もしくは業種分散を意識しています！

2023年末のポートフォリオ

現時点のポートフォリオです！

配当金は70万以上！

私の購入目安

新NISAでは税金がかからないので、以前より低い利回りでも買っていく予定です！

コード	銘柄	時価総額	1株配当	利回り目安	購入目安
8058	三菱商事	9.7兆	70	3.3%	2,121
8766	東京海上HD	7.0兆	121	3.5%	3,457
8316	三井住友FG	9.1兆	270	4.0%	6,750
1928	積水ハウス	2.0兆	118	4.0%	2,950
1925	大和ハウス工業	2.7兆	140	4.0%	3,500
8001	伊藤忠商事	9.2兆	160	3.0%	5,333
8593	三菱HCC	1.4兆	37	4.0%	925
9432	日本電信電話	15.6兆	5	3.1%	161
8306	三菱UFJFG	14.9兆	41	3.5%	1,171

新NISAでの購入予定銘柄

主力・準主力は利回り次第ではありますが、どんどん買い増し予定です！

優待目的は原則１００株なので以下銘柄を監視中、分散目的は以下銘柄を中心に監視中。もちろん株価次第ではその他銘柄も検討していきます！

分類	銘柄	購入方針
主力	三菱商事、東京海上、三井住友ＦＧ	欲しい利回りになれば最優先！
準主力	伊藤忠、三菱ＵＦＪＦＧ	大和ハウス、積水ハウス、三菱HCCは100～200万程度まで 伊藤忠、三菱UFJFGは欲しい利回りになれば優先！
優待目的	日清オイリオ、大塚HD、加藤産業、（エクセディ）	総合利回り4％以上が原則！ ディフェンシブも意識！
分散目的	NTT、MS＆AD、アステラス製薬、武田薬品工業	利回り4.5％以上！ もしくは業種分散を意識！